FI-tillsyn 31: Hantering av risker för penningtvätt i värdepappersrörelsen

Värdepappersbolag och banker som driver värdepappersrörelse kan minska riskerna för att utnyttjas för penningtvätt genom att vidta ytterligare åtgärder. Det visar Finansinspektionens kartläggning av företagens hantering av sådana risker i verksamheten.

FI har kartlagt hur 15 företag som driver värdepappersrörelse arbetar för att motverka att deras verksamhet kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism (i fortsättningen penningtvätt). Kartläggningen gäller perioden 1 januari till 31 december 2022.

Syftet med kartläggningen är att ge FI ökad förståelse för och kunskap om penningtvättsrisker i värdepappersrörelsen, samt hur dessa företag arbetar för att förebygga och förhindra att de utnyttjas av kriminella aktörer.

Handeln på värdepappersmarknaden omsätter stora volymer och verksamheten kan vara gränsöverskridande. Det gör att kriminella aktörer kan vilja utnyttja företagens produkter för avancerade penningtvättsupplägg. Det finns även aktörer som använder värdepappersmarknaden för att begå förbrott till penningtvätt, som bedrägerier eller marknadsmissbruk. Exempel på kända tillvägagångssätt är att en sådan aktör köper värdepapper, som aktier och företagsobligationer, med brottsvinster. På så sätt kan medlens olagliga ursprung döljas och i förlängningen integreras i det finansiella systemet. Det är därför viktigt att företag som erbjuder sådana produkter och tjänster minskar sin sårbarhet för att utnyttjas för kriminella syften.

FI:s kartläggning tyder på att företag som driver värdepappersrörelse inte fullt ut anpassar riskbedömningarna av hur deras produkter kan utnyttjas för penningtvätt till de specifika risker som finns i verksamheten. Kartläggningen visar även att företagen ser väldigt olika på vilka risker som är förknippade med de branscher som deras kunder tillhör. Företagen bör därför utveckla en samsyn på området. Vidare framgår det att vissa företag distribuerar huvuddelen av sina värdepappersprodukter genom företag utanför den egna koncernen, vilket kan öka företagens sårbarhet för att utnyttjas för penningtvätt. Det framgår också att företagens transaktionsövervakning inte fullt ut verkar vara anpassad till verksamheten. De kan även behöva uppmärksamma att misstankar om marknadsmissbruk kan tyda på penningtvätt.

FI anser att det är viktigt att företagen anpassar transaktionsövervakningen till verksamheten och de risker som företagen har identifierat i sina riskbedömningar. Övervakningen riskerar annars att bli såväl ineffektiv som onödigt resurskrävande, vilket också kan leda till att Finanspolisen inte får nödvändig information från företagen. Vi vill även understryka vikten av att företagen avsätter tillräckligt med resurser för att kunna upptäcka brister och vidta nödvändiga åtgärder för att minska sårbarheten för penningtvätt.

FI kan komma att följa upp hur enskilda företag arbetar med detta i vår löpande tillsyn eller genom separata undersökningar.