Vi övervakar finansmarknadenValutaväxling innebär hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansinspektionen har därför valt att inleda en tematisk undersökning om hur fyra valutaväxlare följer penningtvättsregelverket.
En ny broschyr om penningtvätt och finansiering av terrorism ska öka kunskapen hos penningöverförare om risker och skyldigheter förknippade med deras verksamhet.
FI:s styrelse har fattat beslut om ändringar i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2017:11) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2002:11) om skyldighet att elektroniskt lämna uppgifter om handel med vissa finansiella instrument.
Några nya frågeställningar har tillkommit i rapporteringen för penningtvätt.
En ny vägledning ska öka kunskapen hos företagare om penningtvätt och finansiering av terrorism och öka rapporteringen till Finanspolisen.
Handel med virtuella valutor, som bitcoin och andra kryptotillgångar, innebär hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansinspektionen har därför valt att granska hur de marknadsledande företagen Safello och Goobit följer penningtvättsreglerna.
FI föreslår en utökning av tillämpningsområdet för Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2017:11) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. De ändrade föreskrifterna ska även gälla för sådana svenska leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster som omfattas av EU:s förordning om gräsrotsfinansiering.
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att vi inte i alla delar kommer att följa EBA:s riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism.
Transaktioner med hög hastighet och betalningar till och från utlandet innebär särskilt hög risk för penningtvätt i banksystemet. Finansinspektionen har därför valt att granska hur Handelsbanken, Nordea Banks svenska filial och Länsförsäkringar Bank följer penningtvättsreglerna med särskilt fokus på höghastighetstransaktioner och utlandsbetalningar.
Betänkandet Stärkta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (SOU 2021:42) har i dag lämnats till finansmarknadsminister Åsa Lindhagen. Utredningen har bland annat haft i uppdrag att analysera förutsättningarna för Finansinspektionen att effektivt utöva tillsyn mot penningtvätt.
