Finansiella företag som vill tillhandahålla en inom EU standardiserad privat pensionsprodukt för långsiktigt sparande, en så kallad PEPP-produkt, måste ansöka om registrering av PEPP-produkten hos FI.
Kravet på att ansöka om registrering framgår av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt), (EU-förordningen).
Definitioner
Följande företag kan ansöka om registrering av en PEPP-produkt i Sverige och därigenom bli ett så kallat PEPP-sparinstitut:
- försäkringsföretag med tillstånd för direkt livförsäkringsrörelse
- kreditinstitut
- värdepappersbolag som tillhandahåller portföljförvaltning
- fondbolag
- AIF-förvaltare.
Dessa företag får distribuera PEPP-produkter som de själva har utvecklat. De får också distribuera PEPP-produkter som de inte har utvecklat, förutsatt att de enligt rörelseregelverket tillåts distribuera produkter som de inte har utvecklat.
Även följande företag får distribuera PEPP-produkter som de inte själva har utvecklat och däreigenom bli så kallade PEPP-distributörer:
- försäkringsförmedlare
- värdepappersföretag med tillstånd för investeringsrådgivning.
Ansökan om registrering av en PEPP-produkt
En ansökan om registrering av en PEPP-produkt ska innehålla:
- den sökandes namn och organisationsnummer
- de standardavtalsvillkor för PEPP-avtalet som kommer att erbjudas PEPP-sparare enligt artikel 4 i EU-förordningen
- uppgifter om arrangemang avseende portföljförvaltning, riskhantering och administration vad gäller PEPP-produkten, inbegripet arrangemang enligt artiklarna 19.2, 42.5 och 49.3
- en förteckning över medlemsstater där det sökande PEPP-sparinstitutet avser att marknadsföra PEPP-produkten, i tillämpliga fall
- namn på förvaringsinstitut, i tillämpliga fall
- PEPP-basfakta enligt artikel 26
- en förteckning över de medlemsstater för vilka det sökande PEPP-sparinstitutet omedelbart kommer att kunna öppna ett underkonto.
Anmälningar och underrättelser enligt EU-förordningen
Utöver ansökan om registrering av en PEPP-produkt finns det krav på anmälan eller underrättelse till FI i vissa situationer. En fullständig beskrivning av vad övriga anmälningar och underrättelser ska innehålla finns i EU-förordningen.
Avgifter
För att underlätta handläggningen, ange någon av de ärenderubriker som listas nedan. En avgift ska också betalas till FI. Se faktaruta betalningsrutin.
| Ärenderubrik |
Avgift |
| Ansökan om registrering av en PEPP-produkt (artikel 6) |
217 000 |
| Anmälan av AIF-förvaltare om tillhandahållande av PEPP-produkter inom en värdmedlemsstats territorium (artikel 15.1) |
7 000 |
| Underrättelse av AIF-förvaltare om ändring av en anmälan om tillhandahållande av PEPP-produkter inom en medlemsstats territorium (artikel 15.5) |
4 200 |
| Anmälan av underkonto för en annan medlemsstat (artikel 21.1) |
16 800 |
| Underrättelse om ändring av en anmälan om underkonto för en annan medlemsstat (artikel 21.6) |
4 200 |
Handläggningstid
FI fattar beslut om en ansökan om registrering av en PEPP-produkt inom tre månader från det att ansökan är fullständig och avgiften betald.
En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla