FI avslutar undersökning av Marginalen Bank

Vilket företag har vi undersökt?
Marginalen Bank AB.

Varför har vi gjort denna undersökning?

I FI:s tillsyn ingår bland annat att göra undersökningar för att utreda och bedöma om banker följer relevanta regelverk. Baserat på iakttagelser i 2023 års översyn och utvärdering av Marginalen Bank belsutade FI att närmare utreda bankens riskhantering. Det är viktigt att banker följer de regler som ytterst syftar till en sund och ansvarsfull hantering av de risker som bankverksamheten är förenad med. Detta innefattar bland annat regler om riskhantering avseende de krediter som bankerna beviljar.

Vilken typ av undersökning har vi genomfört?

FI har granskat Marginalen Banks stora exponeringar under perioden 30 september 2021–30 september 2023. Banken har under perioden haft stora exponeringar mot fyra kunder. FI har undersökt om kunderna har haft sådana kopplingar till varandra att de utgjort det som kallas en grupp av kunder med inbördes anknytning. Om en bank har kunder som utgör en sådan grupp, måste banken lägga ihop sina exponeringar mot dessa kunder och säkerställa att de sammanlagt inte överstiger den tillåtna gränsen på 25 procent av primärkapitalet.

Vad har vi kommit fram till?

Undersökningen resulterade i en sanktion, se länk nedan. Delar av beslutet omfattas av sekretess enligt 30 kap. 4 § första stycket 2 offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), alltså sådan absolut sekretess som är till för att skydda de som banken trätt i affärsförbindelse med, däribland bankens kunder.