Promemorian Straffansvar för den som bedriver finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering

FI har begränsade möjligheter att upptäcka aktörer som bedriver verksamhet som rör valutaväxling, betaltjänster eller kryptotillgångar utan tillstånd eller registrering. Det begränsar även våra möjligheter att ingripa mot dem. Verksamheterna kan användas av kriminella, till exempel för att tvätta pengar.

– När det gäller dessa verksamheter välkomnar vi förslaget på ny lagstiftning. Vi tror att en kriminalisering kan vara ett led i att bekämpa de kriminella grupperingar som idag utnyttjar verksamheter som gäller valutaväxling, betaltjänster och kryptotillgångar för sina syften, säger Malin Alpen, chef för område Betalningar.

FI påpekar i sitt remissvar att det vore otillräckligt att utöka våra tillsynsbefogenheter för att lösa problemet med att verksamhet bedrivs utan tillstånd eller registrering. Vi anser att det vore mer resurseffektivt att ge brottsbekämpande myndigheter möjlighet att ingripa, då polisen oftare upptäcker dessa otillåtna verksamheter. Vi bedömer dock att det kommer krävas samverkan mellan FI och de brottsbekämpande myndigheterna om förslaget genomförs. Vi anser därför att formerna för detta samarbete bör klargöras i det fortsatta lagstiftningsarbetet.

FI anser däremot att straffansvaret inte bör omfatta även andra typer av finansiell verksamhet, eftersom vi inte ser att det finns något tydligt behov av det.

FI ställer sig även tveksamt till förslaget om att kriminalisera försök, förberedelse och stämpling till grov olovlig finansiell verksamhet.