FI avslutar undersökning av Amal Express

Vilket företag har vi undersökt?

Amal Express Ekonomisk förening.

Varför har vi gjort denna undersökning?

En del betaltjänstleverantörer erbjuder tjänster för penningöverföring som kännetecknas av snabba internationella överföringar som genomförs utanför det traditionella banksystemet. Överföringarna går ofta till högriskländer och involverar inte sällan kontanter. Även om det finns ett flertal legitima och berättigade användningsområden för dessa gränsöverskridande transaktioner, som när personer med anknytning i andra länder skickar hem pengar till sina hemländer (så kallade remitteringar) bedöms tjänster av detta slag innebära en särskilt hög risk för såväl penningtvätt som finansiering av terrorism.

Att tvätta pengar är brottsligt och innebär att illegala vinster görs tillgängliga för de kriminella att konsumera eller investera. Den tjänst som Amal Express har erbjudit innebär gränsöverskridande transaktioner som till viss del har betalats med kontanter. Amal Express har därmed varit exponerad för en hög risk för att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Eftersom penningtvättsregelverket är riskbaserat har Amal Express behövt vidta särskilt kraftfulla åtgärder för att kunna hantera den risk som penningöverföringstjänsten och föreningens kunder utgör för dess verksamhet.

Mot denna bakgrund har FI granskat Amal Express hantering av risker förknippade med penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vilken typ av undersökning har vi genomfört?

FI har undersökt om Amal Express har följt penningtvättsregelverket när det gäller allmän riskbedömning, riskklassificering av kunder, kundkännedomsåtgärder och rapportering till Polismyndigheten.

Vad har vi kommit fram till?

I vår undersökning har vi bland annat identifierat brister i föreningens allmänna riskbedömning och riskbedömning av kunder samt i föreningens åtgärder för kundkännedom. Därför beslutar vi att Amal Express ska betala en sanktionsavgift på 100 000 kronor.