En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaFI avslutar undersökning av Santander
Finansinspektionen har undersökt hur Santander följer penningtvättsregelverket. FI skriver av ärendet.
Vilket företag har vi undersökt?
Santander Consumer Bank AS Norge, Sverige Filial.
Varför har vi gjort denna undersökning?
Terrorismfinansiering innebär ett direkt hot mot den allmänna säkerheten såväl i Sverige som utomlands. I 2024 års riskidentifieringsprocess identifierade FI finansiering av terrorism som en prioriterad risk. Undersökningen av Santander utgjorde en av flera undersökningar av hur mindre och mellanstora banker hanterar risken för att utnyttjas för finansiering av terrorism.
Vad har vi kommit fram till?
FI har i undersökningen iakttagit vissa brister i Santanders processer för att hantera risken för att utnyttjas av terrorism.
Santander har under tiden för undersökningen redogjort för förändringar som har åtgärdat huvuddelen av de brister som har iakttagits och därtill redogjort för pågående åtgärder av den resterande bristen.
FI bedömer att de åtgärder som Santander har vidtagit och är under genomförande är tillräckliga för att rätta till de identifierade bristerna. Med hänsyn till bristernas art och omfattning samt att banken har vidtagit rättelse finns inte anledning för FI att vidta ytterligare åtgärder. Ärendet ska därför skrivas av.
