Malin Alpen: Gemensamma krafter krävs för att stoppa den kriminella ekonomin

Det är ett stort problem att kriminella kan utnyttja sårbarheter i det finansiella systemet för att begå brott och tvätta pengar. Att utifrån myndighetens uppdrag motverka den kriminella ekonomin och begränsa illegala finansiella flöden är en prioriterad fråga för FI.

Det är de finansiella företagen som ansvarar för att leva upp till de krav som penningtvättsregelverket ställer vad gäller att motverka att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Som tillsynsmyndighet bidrar FI genom att övervaka och granska att banker och finansiella företag följer dessa regler.

– FI granskar att företagen gör vad de ska i sitt förbyggande arbete. Vi samarbetar också nära brottsbekämpande myndigheter som kan ingripa om företag utnyttjas för att begå faktiska brott, säger Malin Alpen, chef för FI:s område Betalningar.

Behov av åtgärder för att motverka bedrägerier

Brottsvinser från olika typer av bedrägerier har ökat i snabb takt. Förra året presenterade bankerna ett antal åtgärder för att motverka så kallade betaltjänstbedrägerier och öka säkerheten i sina tjänster. Det är viktigt att åtgärderna nu vidtas och FI följer hur bankerna genomför detta.

Vi ser också behov av skärpta regelkrav på bankerna för att förhindra sådana bedrägerier. I EU pågår för närvarande förhandlingar om ett nytt regelpaket, där det finns förslag om högre krav på hur banker och finansiella företag ska skydda konsumenter. Dessa regelförändringar behöver komma på plats.

Samarbete mellan myndigheter viktigt för att motverka penningtvätt

Det är många aktörer i samhället som har viktiga roller i arbetet att motverka penningtvätt. För att förebygga och förhindra penningtvätt är det också viktigt att samarbetet mellan ansvariga myndigheter fortsätter att utvecklas och fördjupas. Här har den nationella samordningsfunktionen, som ansvarar för att ta fram den nationella riskbedömningen och vägledning för både myndigheter och företag i penningtvättsfrågor, en nyckelroll.

Etablerandet av den nya EU-myndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, Amla, kommer medföra att tillsyn och regelutveckling i ökande grad centraliseras. Genom Amla kommer FI, och övriga svenska tillsynsmyndigheter, ha goda möjligheter att utbyta erfarenheter med andra medlemsländer och förstärka penningtvättstillsynen.

– Vi kan inte slå oss till ro – vi måste hela tiden granska och utveckla våra arbetssätt och verktyg. En viktig uppgift för oss och alla andra aktörer inom detta område är att föreslå förändringar om det är så att nya regler eller nya verktyg behövs. Det är redan nu ett antal viktiga lagförslag som är på väg att tas fram. Med dessa kommer vi sammantaget få ännu bättre möjligheter att motverka den kriminella ekonomin, säger Malin Alpen.