Fysiska och juridiska personer som vill ägna sig åt valutaväxling eller annan finansiell verksamhet i yrkesmässig omfattning betecknas som finansiella institut och är registreringspliktiga hos FI.
Finansiella institut ska registrera sin verksamhet hos FI enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet. Enligt denna lag ska FI registrera personer som kommit in med ansökan förutsatt att verksamheten drivs i enlighet med lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, samt om kraven på ägare och ledning är uppfyllt. Kraven på ägare och ledning innebär att den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet inte får ägna sig åt verksamhet som är registreringspliktig.
Ansökan behöver inte göras av företag som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1-3, 6, 8, 9, 11-13 lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och fysiska eller juridiska personer som bedriver försäkringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution.
FI har endast tillsyn över de finansiella institutens efterlevnad av penningtvättsregelverken, men gör i samband med ansökan (och därefter årligen) en prövning av ägare och ledning. Ändringar i ledning eller ägare ska anmälas till FI.
En avgift på 49 000 kronor för fysisk person (70 000 kr för anmälan om virtuell valuta) eller 98 000 kronor för juridisk person (217 000 kronor för anmälan om virtuell valuta) ska betalas till FI. Se faktaruta betalningsrutin.
FI tar därefter ut en årlig tillsynsavgift som för närvarande är 5 000 kronor för fysisk person och 15 000 kronor för juridisk person.
FI fattar beslut om registrering inom 90 dagar förutsatt att ansökan är fullständig och avgiften betald.
Betala inte avgiften innan du har fått handläggarbrev och diarienummer från FI.