En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaFI undersöker Santander Consumer Bank, DNB Banks svenska filialer samt filialbanken Lån & Spar Sverige
Finansinspektionen ska undersöka hur ett antal banker följer penningtvättsreglerna, med fokus på risken för att bankerna utnyttjas för finansiering av terrorism. Undersökningarna omfattar företagens allmänna riskbedömning, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och/eller transaktioner till Polismyndigheten samt hur företagen hanterar modellrisker.
Vilket eller vilka företag under tillsyn ska vi undersöka?
Santander consumer bank, DNB banks svenska filialer samt filialbanken Lån & spar Sverige.
Varför gör vi denna undersökning?
Terrorismfinansiering innebär ett direkt hot mot den allmänna säkerheten såväl i Sverige som utomlands. Därför är det centralt att alla banker gör vad de ska för att skydda sig från att utnyttjas. Enligt Säkerhetspolisens lägesbild är terrorhotnivån i Sverige fortsatt hög, en fyra på den femgradiga skalan. Sverige anses också i vissa grupper vara ett legitimt mål för terrorattentat. Den höga risken innebär att kraven är höga på verksamhetsutövarnas arbete mot finansiering av terrorism. Samtidigt finns indikationer på att kriminella söker sig till mindre och mellanstora banker. Därför gör FI nu en temaundersökning av hur mindre och mellanstora banker hanterar risken för att utnyttjas för finansiering av terrorism.
