En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
FI avslutar undersökning av Svea Bank
FI har undersökt hur Svea Bank AB (Svea) har följt penningtvättsreglerna.
FI har undersökt hur Svea har följt penningtvättsreglerna. Undersökningen har bland annat omfattat bankens allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för att uppnå kundkännedom, under perioden 30 april 2022–1 maj 2023. Undersökningen har varit avgränsad till den verksamhet som riktar sig till kunder som är juridiska personer.
Undersökningen visar att Sveas arbete för att motverka penningtvätt har haft flera brister. I sin riskbedömning av kunder har Svea inte utrett om kunderna har verkliga huvudmän på det sätt som krävs. Banken har inte heller inhämtat information om affärsförbindelsernas syfte och art i tillräcklig utsträckning. När det gäller högriskkunder har Svea i en stor andel av de fall som har granskats antingen inte vidtagit några skärpta kundkännedomsåtgärder överhuvudtaget, eller inte vidtagit sådana åtgärder i tillräcklig utsträckning. I vissa fall har åtgärderna vidtagits för sent. Svea har också haft brister bland annat i sina allmänna riskbedömningar, vilket har inneburit att dessa inte har kunnat ligga till grund för bankens arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
FI har beslutat att ge Svea en anmärkning och en sanktionsavgift på 170 miljoner kronor.
Varför har vi gjort den här undersökningen?
I 2021 års nationella riskbedömning* framhålls risken med att företag och andra juridiska personer används som brottsverktyg. Detta beror bland annat på att såväl företagens verksamhet som deras ägar-/kontrollstruktur kan vara komplexa och därmed svårare för verksamhetsutövare att förstå och identifiera verkligt huvudmannaskap för i jämförelse med privatpersoner.
Användandet av företag och andra juridiska personer är vanligt förekommande i mer komplexa och systematiska penningtvättsupplägg. Mot denna bakgrund har FI granskat bankens hantering av risker förknippade med penningtvätt och finansiering av terrorism.
*) Polismyndigheten. (2021). Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2020/2021. Polismyndigheten. A052.211/2021.
