En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaFI-tillsyn 30: Bankerna kan stärka sin sanktionsscreening
FI har testat träffsäkerheten i 19 bankers system som används för att göra kontroller gentemot internationella sanktionslistor, så kallad sanktionsscreening. Resultatet visar att träffsäkerheten i de system som bankerna använder skulle kunna öka och att det finns utrymme för vissa banker att förbättra sitt arbete på området.
FI har analyserat i vilken utsträckning bankernas automatiserade system för sanktionsscreening upptäcker sanktionerade personer och företag och transaktioner kopplade till sådana aktörer. Av kartläggningen framgår att ingen bank uppnår fullgod träffsäkerhet i den automatiserade kontrollen.
– Bankerna behöver generellt göra mer för att stärka sina system för sanktionsscreening. I ett skarpt läge förväntar vi oss att alla banker ska kunna upptäcka och förhindra samtliga aktiviteter som kan kopplas till sanktionerade parter, säger Erik Blommé, avdelningschef för Penningtvättstillsyn på FI.
Bankerna har tekniska lösningar
Trots att inget system fullt ut kunde upptäcka alla namn bedömer FI att bankerna över lag har en god förståelse för sanktionsreglerna och har de tekniska lösningar som krävs för att kunna följa lagkraven. Vidare visar analysen att träffsäkerheten i bankernas sanktionsscreening tenderar att öka ju större banken är. En konsekvens av detta skulle kunna vara att risker koncentreras hos små och medelstora banker.
Analysen visar också att bankernas träffsäkerhet generellt sett var högre vid screening av transaktioner än vid screening av kunddata, så kallad kundscreening.
Att kartläggningen genomfördes i testmiljö innebär att granskningen av systemens träffsäkerhet och effektivitet inte omfattade faktiska affärsförbindelser eller transaktioner.
FI kan komma att följa upp hur bankerna följer sanktionsregelverket i den löpande tillsynen eller inom ramen för undersökningar.
Presstjänst
(Ej sms)
(Ej sms)
