En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
FI undersöker Svea Bank, Norion Bank (tidigare Collector Bank) och Ikano Bank
Finansinspektionen ska undersöka hur Svea Bank AB, Norion Bank AB (tidigare Collector Bank AB) och Ikano Bank AB, tre banker som erbjuder finansiella tjänster, följer penningtvättsregelverket. Undersökningen omfattar företagens allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för kundkännedom.
Startdatum: 2023-05-02
Företagen som undersöks
Svea Bank AB, Norion Bank AV (tidigare Collector Bank AB) och Ikano Bank AB.
Undersökningen av Svea Bank AB avslutades 2025-12-17
Undersökningen av Norion Bank AB (f d Collector Bank AB) avslutades med en sanktion: FI ger Norion Bank en anmärkning och en sanktionsavgift (2026-05-28)
Varför gör vi denna undersökning?
I 2021 års nationella riskbedömning* framhålls risken med att företag och andra juridiska personer används som brottsverktyg. Detta beror bland annat på att såväl företagens verksamhet som deras ägar-/kontrollstruktur kan vara komplexa och därmed svårare för verksamhetsutövare att förstå och identifiera verkligt huvudmannaskap för i jämförelse med privatpersoner.
Användandet av företag och andra juridiska personer är vanligt förekommande i mer komplexa och systematiska penningtvättsupplägg. Mot denna bakgrund ska FI granska de tre bankernas hantering av risker förknippade med penningtvätt och finansiering av terrorism.
*) Polismyndigheten. (2021). Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2020/2021. Polismyndigheten. A052.211/2021.
