En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaNyheter Penningtvätt
2024
Nya frågeställningar till rapporteringen om penningtvätt
Det har tillkommit ett antal nya frågeställningar inför nästa års periodiska rapportering för penningtvätt.
Amal Express får en sanktionsavgift
FI har beslutat att ge Amal Express Ekonomisk förening en sanktionsavgift på 100 000 kronor.
Förslag till förordning om en samordningsfunktion för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
FI tillstyrker i stort Finansdepartementets förslag till en förordning om en samordningsfunktion för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, men har synpunkter på utformningen av vissa delar.
FI-tillsyn 30: Bankerna kan stärka sin sanktionsscreening
FI har testat träffsäkerheten i 19 bankers system som används för att göra kontroller gentemot internationella sanktionslistor, så kallad sanktionsscreening. Resultatet visar att träffsäkerheten i de system som bankerna använder skulle kunna öka och att det finns utrymme för vissa banker att förbättra sitt arbete på området.
Övervaknings- och rapporteringsskyldighet för clearingbolag
FI tillstyrker förslagen i promemorian i stort. Det finns ett tydligt värde i att clearingbolag löpande övervakar transaktionsmönster och uppmärksammar berörda deltagare på avvikande transaktioner, samt rapporterar misstänkta transaktioner till Polismyndigheten.
Ny lag om internationella sanktioner
FI välkomnar regeringens utredning, med förslag om en ny lag om internationella sanktioner.
FI undersöker Santander Consumer Bank, DNB Banks svenska filialer samt filialbanken Lån & Spar Sverige
Finansinspektionen ska undersöka hur ett antal banker följer penningtvättsreglerna, med fokus på risken för att bankerna utnyttjas för finansiering av terrorism. Undersökningarna omfattar företagens allmänna riskbedömning, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och/eller transaktioner till Polismyndigheten samt hur företagen hanterar modellrisker.
FI undersöker tre bankers arbete mot finansiering av terrorism
FI ska undersöka hur Santander Consumer Bank, DNB Banks svenska filialer samt filialbanken Lån & Spar Sverige följer penningtvättsreglerna. Särskilt fokus ligger på hur bankerna hanterar risken för att utnyttjas för finansiering av terrorism.
FI tillämpar uppdaterade riktlinjer
FI tillämpar uppdaterade riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism gällande kryptotillgångar och leverantörer av kryptotjänster.
Stora risker för att pengar tvättas i så kallade neobanker
Företag som erbjuder banktjänster helt digitalt kan beskrivas som en neobank. I årets nationella riskbedömning slås fast att det i dessa verksamheter finns betydande risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta då deras produkter och tjänster möjliggör viss anonymitet till följd av lägre grad av kontroll, vilket gör dem attraktiva för kriminella aktörer. Bättre informationsutbyte och rapportering mellan myndigheter är en del av lösningen.
Nya krav på att rapportera om överföringar av medel till länder utanför EU
Finansinspektionen har fått i uppdrag av regeringen att ta emot rapportering om överföringar av medel till länder utanför Europeiska unionen enligt artikel 5r i förordning (EU) 833/2014.
FI välkomnar förslag för en mer effektiv penningtvättillsyn
FI tillstyrker Finansdepartementets förslag om utökad föreskriftsrätt för Spelinspektionen. Vi välkomnar att lagstiftaren ger myndigheten ökade möjligheter att bedriva en riskbaserad och effektiv penningtvättstillsyn. En ökad förmåga hos Spelinspektionen är positivt för samhällets övergripande förutsättningar att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism i stort.
FI avslutar undersökning av Loomis
FI har undersökt hur Loomis, ett företag som erbjuder olika typer av betaltjänster, följer penningtvättsregelverket. Undersökningen gällde företagets allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för kundkännedom.
FI avslutar undersökning av Juni Technology
Finansinspektionen har undersökt hur neobanker, institut som tillhandahåller bankliknande tjänster helt digitalt, följer penningtvättsregelverket.
Storbanker behöver åtgärda brister i infrastrukturen för betalningar
FI förelägger Handelsbanken, SEB och Swedbank att senast i december 2026 se till att brister i infrastrukturen för betalningar är åtgärdade. FI har även kontaktat tillsynsmyndigheterna i Danmark och Finland och uppmärksammat dem på behov av motsvarande åtgärder vad gäller Danske Bank och Nordea.
Ny rapport om FI:s penningtvättstillsyn
Penningtvättstillsynen är ett prioriterat verksamhetsområde på FI med gedigna handläggnings- och undersökningsprocesser. Men FI behöver se över möjligheten att genomföra fler undersökningar i fler branscher genom förenklade processer. FI kan också göra mer för att hitta företag som bedriver tillståndspliktig verksamhet utan att vara godkända eller registrerade. Det skriver Riksrevisionen i en granskning av statens penningtvättstillsyn som publiceras i dag.
FI undersöker betaltjänstföretaget Zimpler
FI ska undersöka hur Zimpler AB följer penningtvättsregelverket. Undersökningen omfattar företagets allmänna riskbedömning, rutiner för kundkännedom, riskbedömning av kunder och kundkännedomsåtgärder.
Nederländsk penningöverförare förlorar tillstånd
Fyra ombud till det nederländska betalningsinstitutet Caleen Financial Services måste sluta att tillhandahålla betaltjänster i Sverige till följd av att bolaget mist sitt tillstånd i hemlandet.
Redovisning av samarbete för att motverka olaglig spelverksamhet och penningtvätt
Fördjupad informationsdelning och samverkan kan bidra till en effektiv tillsyn och motverka att spelmarknaden och de finansiella systemen kan användas för kriminella syften. Det är slutsatserna i redovisningen av ett uppdrag FI och Spelinspektionen fått av regeringen.
Åtgärder mot missbruk av alternativa betalningssystem
Finansinspektionen tillstyrker förslagen i promemorian. De föreslagna ändringarna är ägnade att minska risken för penningtvätt och finansiering av terrorism på den svenska finansmarknaden. Förslagen förväntas också bidra till en mer effektiv och ändamålsenlig tillsyn på området.
Daniel Barr: Vi måste fortsätta utveckla arbetet mot penningtvätt
Den kriminella ekonomin göder den organiserade brottsligheten och medför stora utmaningar för samhället. Såväl företag som myndigheter behöver därför göra mer för att vända utvecklingen. Det samarbete som finns idag mellan såväl myndigheter som företag behöver utvecklas och fördjupas. Det behöver också finnas ändamålsenliga verktyg för att möta de gränsöverskridande risker som penningtvätten innebär. Det gäller inte minst kontantintensiva verksamheter. Det var några av de budskap som FI:s generaldirektör Daniel Barr framförde när han i dag medverkade i en paneldiskussion på Penningtvättsdagarna 2024.
FI begär tillgång till misstanke- och belastningsregistren i fler fall
Risken är stor att det finansiella systemet utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar. Det är allvarligt och göder den organiserade brottsligheten. I våra tillsynsprioriteringar pekar vi ut verksamheter som hanterar kontanter som särskilt riskfyllda. Finansinspektionen begär nu att få ta del av uppgifter från misstanke- och belastningsregistren i fler fall.
FI prioriterar särskilt sårbara sektorer för att motverka penningtvätt
Penningtvätt är ett globalt problem som gör det möjligt för kriminella att omsätta stora summor utan att avslöja sin olagliga verksamhet. För att motverka risken för penningtvätt har FI identifierat ett antal områden där riskerna bedöms som särskilt stora och som vi kommer att ha ett extra fokus på under året.
Ny uppgift för FI: tillfälliga beslut om frysning av tillgångar
Från och med den 1 januari 2024 har FI fått i uppgift att fatta interimistiska (tillfälliga) beslut om frysning av tillgångar.
2023
Förslag till ändrade föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
FI föreslår ändringar i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2017:11) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Fler bankkunder bör kunna erbjudas betalkonton
Antalet bankkunder som får sina betalkonton avslutade av bankerna har ökat på senare år. Bankerna nekar också konsumenter att öppna bankkonto i viss utsträckning, vilket innebär stora problem för de som berörs. I stället för att helt neka kunden ett konto, borde bankerna pröva om andra åtgärder kan vidtas i syfte att inte i onödan begränsa privatpersoners tillgång till finansiella tjänster. Det visar en ny rapport från Finansinspektionen.
Fler bankkunder bör kunna erbjudas betalkonton
Banker ska inte slentrianmässigt stänga ute privatpersoner från att ha ett konto. Det skriver Malin Alpen, chef för verksamhetsområde Betalningar, i dag på SvD Debatt.
FI avslutar undersökning av Aros Kapital
FI har undersökt om Aros Kapital har följt reglerna på flera olika områden. Det har bland annat handlat om Aros kreditriskhantering, bolagets arbete mot penningtvätt och hur bolaget har följt regelverket om styrning, riskhantering och kontroll.
Aros får en varning och sanktionsavgift
Finansinspektionen har beslutat att ge Aros Kapital en varning och en sanktionsavgift på 45 miljoner kronor.
Nya rutiner för rapportering om penningtvätt
Från 1 januari 2024 är det nya rutiner som gäller för den periodiska rapporteringen för penningtvätt.
Påminnelse: Ny rapportering i Fidac
Från och med referensdatum 2023-12-31 ska viss rapportering flytta från systemet Periodisk inrapportering till FI:s nya rapporteringssystem Fidac.
Ny rapportering i Fidac
Från och med referensdatum 2023-12-31 ska viss rapportering flytta från systemet Periodisk inrapportering till FI:s nya rapporteringssystem Fidac.
Föreskrifter om behandling av personuppgifter som rör lagöverträdelser
Finansinspektionen (FI) tillstyrker i huvudsak Integritetsskyddsmyndighetens förslag till nya föreskrifter om behandling av personuppgifter som rör lagöverträdelser.
FI undersöker Northmill Bank, Rocker och Juni Technology
Finansinspektionen ska undersöka hur neobanker, institut som tillhandahåller bankliknande tjänster helt digitalt, följer penningtvättsregelverket. Undersökningen omfattar företagens allmänna riskbedömning, rutiner för kundkännedom, riskbedömning av kunder, kundkännedomsåtgärder och rapportering av misstänkta aktiviteter och/eller transaktioner till Polismyndigheten.
Temaundersökning om neobanker
Företag som erbjuder bankliknande tjänster helt digitalt kan beskrivas som en neobank. Finansinspektionen ska nu undersöka hur de tre neobankerna Northmill Bank, Rocker och Juni Technology arbetar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Delredovisning om samarbete för att motverka olaglig spelverksamhet
FI och Spelinspektionen har gemensamt identifierat ett antal områden där samverkan ska utvecklas och förstärkas. Det visar en första delredovisning av uppdraget att se över hur samarbetet kan stärkas för att motverka olaglig spelverksamhet.
Digital penningtvättskonferens 15 november
Onsdagen den 15 november finns en möjlighet för alla att lära sig mer om arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism genom en öppen digital heldagskonferens. Ingen föranmälan behövs och det går att delta under hela dagen eller i de delar som intresserar en mest.
FI granskar hur värdepappersbolag och banker hanterar risker för penningtvätt
FI ska genomföra en fördjupad analys för att ta reda på hur företag som bedriver värdepappersrörelse motverkar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Finansinspektionen följer två nya riktlinjer från EBA
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI kommer att följa EBA:s riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/2021/02 om åtgärder för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism) enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849 (ändringen av riktlinjerna om riskfaktorer). FI kommer också att följa riktlinjer om kontroller och riktlinjer för en effektiv hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster (Riktlinjerna för effektiv riskhantering och finansiell inkludering).
Nya krav för valutaväxlare och andra finansiella institut
Från 1 januari 2024 börjar nya krav att gälla för den som vill ägna sig åt valutaväxling eller annan finansiell verksamhet genom att lagen om valutaväxling och annan finansiell verksamhet ändras. Ändringarna görs för att motverka penningtvätt i finansiella institut och innebär bland annat att fler verksamhetsutövare än i dag kommer att omfattas av registreringsplikten. Det kommer även nya föreskrifter och allmänna råd från FI.
En justerad sanktionsavgift vid överträdelser av penningtvättslagen och ett skriftlighetskrav vid telefonförsäljning av speltjänster
Finansinspektionen (FI) tillstyrker förslaget att justera sanktionsavgiften vid överträdelser av penningtvättslagen som görs av en tillhandahållare av spel.
IMF publicerar rapport om penningtvättstillsynen i Norden och Baltikum
Internationella valutafonden (IMF) har analyserat hot och sårbarheter för penningtvätt och finansiering av terrorism i Norden och Baltikum och hur länderna i regionen hanterar detta. I dag publicerar organisationen en rapport med generella iakttagelser, slutsatser och ett antal rekommendationer.
FI avslutar undersökning av Amiin Capital
Den 29 november 2022 startade FI en undersökning om hur fyra betaltjänstleverantörer följer penningtvättsreglerna. Efter att undersökningen startat har ett av företagen, Amiin Capital HB, begärt att avregistreras som betaltjänstleverantör. FI skriver därför av undersökningen av företaget.
FI avslutar undersökning av Juba Express Money Transfer
Den 29 november 2022 startade FI en undersökning om hur fyra betaltjänstleverantörer följer penningtvättsreglerna. Den 13 juni 2023 startade FI ytterligare en undersökning på en betaltjänstleverantör Juba Express Money Transfer. Företaget har begärt att avregistreras som betaltjänstleverantör. FI avslutar därför undersökningen av företaget.
Omfattande brister i valutaväxlingsbranschen
Valutaväxling medför stora risker för penningtvätt. En granskning som FI har gjort visar att det finns omfattande brister i valutaväxlingsföretagens arbete med att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. FI anser att reglerna för valutaväxlare behöver skärpas.
FI avslutar undersökning av Goobit
Finansinspektionen har undersökt hur kryptobolaget Goobit följer penningtvättsregelverkets krav inom områdena allmän riskbedömning, riskbedömning av kunder och kundkännedomsåtgärder. Undersökningen resulterade i en sanktion.
Goobit får sanktionsavgift för brister i arbetet mot penningtvätt
Kryptobolaget Goobit har haft brister i sitt arbete mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Bolaget ska därför betala en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.
Goobit får sanktionsavgift för brister i arbetet mot penningtvätt
Kryptobolaget Goobit har haft brister i sitt arbete mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Bolaget ska därför betala en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.
FI avslutar undersökning av Euro World
I början på 2022 inledde FI en undersökning av fyra valutaväxlares efterlevnad av penningtvättsregelverket. Efter att undersökningen startat har ett av företagen, Euro World AB, meddelat att de inte längre ägnar sig åt registreringspliktig verksamhet. FI skriver därför av undersökningen.
FI avslutar undersökning av Hayat
Den 29 november startade FI en undersökning om hur fyra betaltjänstleverantörer följer penningtvättsreglerna. Efter att undersökningen startat har ett av företagen, Hayat AB, begärt att avregistreras som betaltjänstleverantör. FI skriver därför av undersökningen av företaget.
FI avslutar undersökning av AM Sweden Money Transfer
Den 29 november startade FI en undersökning om hur fyra betaltjänstleverantörer följer penningtvättsreglerna. Den 21 december 2022 lades ytterligare en betaltjänsteleverantör till undersökningen, AM Sweden Money Transfer AB. Företaget har begärt att avregistreras som betaltjänstleverantörer. FI skriver därför av undersökningen av företaget.
FI följer riktlinjer för etablering av nya kunder på distans
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI kommer att följa EBA:s riktlinjer för användning av lösningar av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849.
FI avslutar undersökning av My Change Scandinavia
FI har undersökt hur valutaväxlaren My Change Scandinavia efterlever penningtvättsregelverkets krav om allmän riskbedömning samt kundkännedom. Undersökningen resulterade i ett ingripande.
My Change Scandinavia får föreläggande att upphöra med verksamheten
Finansinspektionen förelägger My Change Scandinavia AB (My Change) att upphöra med sin valutaväxlingsverksamhet. Verksamheten ska ha upphört senast den 24 augusti 2023.
Valutaväxlaren My Change Scandinavia måste upphöra med sin verksamhet
Finansinspektionen har beslutat att förelägga valutaväxlingsföretaget My Change Scandinavia AB (My Change) att omedelbart upphöra med sin verksamhet. Skälet är omfattande och allvarliga brister i företagets arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Penningtvätt: ny riskbedömning beskriver stora risker med hawala
Hawala är ett sårbart system som lätt utnyttjas för penningtvätt och terrorfinansiering. Det slås fast i 2022 års nationella riskbedömning. Systemets struktur ökar möjligheten till anonymitet och försvårar spårbarheten av pengar. Sverige behöver bland annat arbeta för att minimera kriminellas möjligheter att föra kontanter som tjänats in genom brott in och ut ur landet och förbättra samarbetet mellan myndigheter för att övervaka systemet.
FI granskar hur livförsäkringsföretag hanterar risker för penningtvätt
FI ska genomföra en fördjupad analys för att ta reda på hur företag som bedriver livförsäkringsrörelse hanterar riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.
FI undersöker Svea Bank, Collector Bank och Ikano Bank
Finansinspektionen ska undersöka hur Svea Bank AB, Collector Bank AB och Ikano Bank AB, tre banker som erbjuder finansiella tjänster, följer penningtvättsregelverket. Undersökningen omfattar företagens allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för kundkännedom.
FI undersöker tre bankers arbete mot penningtvätt
FI ska undersöka hur Svea Bank AB, Collector Bank AB och Ikano Bank AB efterlever penningtvättsregelverket. Undersökningen omfattar bankernas allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för kundkännedom.
Påminnelse att rapportera penningtvätt innan 1 april
Finansinspektionen vill påminna om att arbetet mot penningtvätt som gäller balansdagen 31 december 2022 ska vara rapporterad senast 31 mars 2023.
Förstärkt reglering av valutaväxlare och andra finansiella institut
Finansinspektionen har granskat utkastets förslag och har inga invändningar mot de lagändringar som presenteras i den utsträckning de avviker från tidigare remitterade förslag i samma lagstiftningsärende.
Ändring av EU-direktiv om samarbete om beskattning
FI tillstyrker ett förslag från EU-kommissionen om ändring av direktiv 2011/61/EU om administrativt samarbete i fråga om beskattning (DAC).
Finansinspektionens prioriteringar i tillsynen 2023
Hur hanterar finanssektorn inflationen, de höga räntorna och den försvagade ekonomin? Hur tar bankerna hand om sina kunder som drabbas i dessa tuffa tider? Och hur rustar sig banker och företag för att alltjämt kunna erbjuda sina tjänster? Det är tre frågor som Finansinspektionen (FI) kommer att prioritera 2023.
FI har avslutat en undersökning av Skåne Servicenära
Finansinspektionen inledde en undersökning av fyra valutaväxlares efterlevnad av penningtvättsregelverket den 5 januari 2022. Skåne Servicenära AB var ett av de fyra företagen som skulle undersökas.
FI får utökat uppdrag med anledning av situationen i Ukraina
EU inför nya, utökade och förändrade sanktioner med anledning av situationen i Ukraina. Sanktioner utfärdade av EU via förordningar blir direkt tillämpliga i Sverige.
2022
FI avslutar undersökning av Länsförsäkringar Bank
Finansinspektionen har undersökt Länsförsäkringar Banks efterlevnad av penningtvättsreglerna vad gäller övervakning och rapportering. Undersökningen resulterade i en sanktion.
Asylsökande kan erbjudas begränsat utbud av banktjänster
Banker och kreditmarknadsföretag kan under vissa förutsättningar tillåtas att erbjuda asylsökande flyktingar ett begränsat utbud av tjänster i de fall identitetshandlingar saknas. Det slår Finansinspektionen fast i ett rättsligt ställningstagande i dag.
2022:1 Asylsökandes tillgång till finansiella tjänster
I detta ställningstagande behandlar FI asylsökande flyktingars tillgång till finansiella tjänster i de fall då de asylsökande saknar identitetshandlingar. Ställningstagandet ersätter FI:s tidigare promemoria (FI dnr 16-2898).
FI avslutar undersökning av Taran Express Handelsbolag
Den 29 november startade FI en undersökning om hur fyra betaltjänstleverantörer följer penningtvättsreglerna. Efter att undersökningen startat har ett av företagen i undersökningen, Taran Express Handelsbolag, begärt att avregistreras som betaltjänstleverantörer. FI avslutar därför undersökningen av det företaget.
Länsförsäkringar Bank får anmärkning och sanktionsavgift
Länsförsäkringar Bank Aktiebolag (Länsförsäkringar Bank) får en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.
Länsförsäkringar Bank får anmärkning och ska betala sanktionsavgift
Länsförsäkringar Bank har haft brister i sitt arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken får därför en anmärkning och en sanktionsavgift på 90 miljoner kronor.
FI granskar betaltjänstleverantörer
Transaktioner till och från utlandet innebär en särskilt hög risk för penningtvätt. Finansinspektionen har därför valt att granska hur fyra registrerade betaltjänstleverantörer som har tillstånd för penningöverföring följer penningtvättsreglerna, särskilt när det gäller gränsöverskridande transaktioner.
FI tillämpar riktlinjer om efterlevnadskontroll och centralt funktionsansvarig
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI först vid utgången av 2023 kommer att följa EBA:s riktlinjer (EBA/GL/2022/05) om efterlevnadskontroll och centralt funktionsansvarig avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
Skatteverket som behörig brottsbekämpande myndighet
Finansinspektionen (FI) tillstyrker promemorians förslag.
Förstärkt reglering av valutaväxlare och andra finansiella institut
FI tillstyrker samtliga förslag i promemorian. De föreslagna lagändringarna förväntas förbättra FI:s möjligheter att bedriva en effektiv och ändamålsenlig tillsyn av valutaväxlare och annan finansiell verksamhet.
FI avslutar undersökning av Safety Financial Services
Finansinspektionen inledde en undersökning av fyra valutaväxlares efterlevnad av penningtvättsregelverket den 5 januari 2022. Safety Financial Services AB var ett av de fyra företagen som skulle undersökas.
Remissvar: Polismyndighetens förslag till ändring i föreskrifter om penningtvätt
Finansinspektionen tillstyrker Polismyndighetens förslag.
Moneygram får föreläggande att göra rättelse
Moneygram International SPRL har inte gjort en tillräckligt omfattande bedömning av riskerna för att utnyttjas för penningtvätt i sin verksamhet i Sverige. Moneygram ska åtgärda dessa brister senast den 30 december 2022.
Penningöverföraren Moneygram måste åtgärda penningtvättsbrister
Den utländska penningöverföraren Moneygram International SPRL har, inte gjort en tillräcklig bedömning av riskerna för att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism i sin allmänna riskbedömning av sin verksamhet i Sverige. FI har därför beslutat att förelägga Moneygram att åtgärda bristerna senast den 30 december i år.
FI avslutar penningtvättsundersökning
FI har kontrollerat hur utländska betalningsinstitut med ett stort antal ombud i Sverige efterlever penningtvättsregelverket. Undersökningen riktade sig mot företagens arbete mot penningtvätt och fördjupad granskning av ett antal ombud i utsatta områden.
FI avslutar penningtvättsundersökning av Safello
Finansinspektionen har undersökt hur Safello följer penningtvättsregelverkets krav inom områdena allmän riskbedömning, riskbedömning av kunder och kundkännedomsåtgärder. FI skriver av ärendet.
FI tillämpar nya riktlinjer om riskbaserad tillsyn
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI avser att följa EBA:s riktlinjer för riskbaserad tillsyn inom området för penningtvätt och finansiering av terrorism.
FI avslutar penningtvättsundersökning av Wupsil
FI har undersökt hur Wupsil följer penningtvättsregelverket. FI skriver av ärendet.
EBA påminner om ukrainska flyktingars rätt till finansiella tjänster
Europeiska bankmyndigheten (EBA) påminner om den rätt som ukrainska flyktingar har till finansiella tjänster och att det finns riktlinjer från EBA för hur risker för penningtvätt och finansiering av terrorism kan hanteras.
Remissvar: Ny förverkandelagstiftning
Finansinspektionen tillstyrker de föreslagna ändringarna i rörelselagarna och har inte några invändningar mot förslagets övriga delar.
FI undersöker Klarna och Loomis
FI ska undersöka hur Klarna och Loomis, två företag som erbjuder olika typer av betaltjänster, följer penningtvättsregelverket. Den 4 maj 2022 lades ett tredje företag till i undersökningen: Intergiro. Undersökningen gäller företagens allmänna riskbedömning, riskbedömning av kunder och åtgärder för kundkännedom.
FI granskar risken för penningtvätt vid betalningar
Företag som erbjuder betaltjänster löper stor risk att utsättas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansinspektionen (FI) kommer därför att granska hur ett antal företag som erbjuder betaltjänster följer penningtvättsreglerna.
FI följer riktlinjer om samarbete och informationsutbyte
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI kommer att följa EBA:s riktlinjer (EBA/GL/2021/15) för samarbete och informationsutbyte mellan finansiella tillsynsmyndigheter, tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och finansunderrättelseenheter enligt direktiv 2013/36/EU.
Remissvar: Samverkan mot penningtvätt och finansiering av terrorism
FI ser positivt på att det skapas bättre förutsättningar för att effektivisera samarbetet mellan myndigheter och företag genom samverkan. FI ser att ett ökat samarbete och informationsutbyte bidrar till att stärka den samlade motståndskraften mot penningtvätt och finansiering av terrorism i samhället.
Rapportera arbete mot penningtvätt innan 1 april
Finansinspektionen vill påminna om att de finansiella institutens arbete mot penningtvätt som gäller balansdagen 31 december 2021 ska vara rapporterad senast 31 mars 2022.
FI avslutar penningtvättsundersökningar av Handelsbanken och Nordea
FI har undersökt hur Svenska Handelsbanken AB och Nordea Bank Abp filial i Sverige följer penningtvättsregelverket. FI skriver av ärendet.
Trustly och ClearOn får varningar och sanktionsavgifter
Finansinspektionen (FI) ger betaltjänstföretagen Trustly Group AB (Trustly) och ClearOn AB (ClearOn) varningar för allvarliga brister i bolagens efterlevnad av penningtvättsregelverket.
Trustly Group får varning och sanktionsavgift
Trustly Group AB får en varning och ska betala en sanktionsavgift på 130 miljoner kronor. Bolaget föreläggs även att rätta vissa brister.
ClearOn får varning och sanktionsavgift
ClearOn får en varning och ska betala en sanktionsavgift på 14 miljoner kronor.
FI avslutar penningtvättsundersökning av Ria Payment Institution
FI har undersökt hur Ria Payment Institution, EP, S.A.U. följer penningtvättsregelverket. FI skriver av ärendet.
Remissvar: Europeiska kommissionens förslag till rådets direktiv med regler för att motverka missbruk av bolag som saknar substans av skatteskäl samt ändring av direktiv 2011/16/EU
Finansinspektionen har granskat förslaget utifrån vårt uppdrag som tillsynsmyndighet på finansmarknadsområdet. Vi har inga synpunkter på förslagets utformning, men välkomnar det som en åtgärd som kan bidra till att minska utrymmet för användande av företag utan verklig substans som ett medel för penningtvätt och finansiering av terrorism.
FI har avslutat en undersökning av Bergs Exchange och Travel
Finansinspektionen inledde en undersökning av fyra valutaväxlares efterlevnad av penningtvättsregelverket den 5 januari 2022. Bergs Exchange och Travel AB var ett av de fyra företagen som skulle undersökas.
FI granskar valutaväxlare
Valutaväxling innebär hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Finansinspektionen har därför valt att inleda en tematisk undersökning om hur fyra valutaväxlare följer penningtvättsregelverket.
2021
Ny broschyr till penningöverförare om regler kring penningtvätt och finansiering av terrorism
En ny broschyr om penningtvätt och finansiering av terrorism ska öka kunskapen hos penningöverförare om risker och skyldigheter förknippade med deras verksamhet.
FI har beslutat om ändringar i två föreskrifter
FI:s styrelse har fattat beslut om ändringar i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2017:11) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2002:11) om skyldighet att elektroniskt lämna uppgifter om handel med vissa finansiella instrument.
